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为进一步要领反洗钱监管行动，近日东谈主民银行对《对于落实〈金融机构反洗钱监督惩办目的（试行）〉探究事项的奉告》（下称《奉告》）进行了蜕变。
值得关爱的是，《奉告》探究征求主张稿表露了由东谈主民银行总行判辨反洗钱监管的法东谈主金融机构名单。其中，支付宝（中国）收集时代有限公司(下称“支付宝”)和财付通支付科技有限公司（下称“财付通”）纳入名单。
与2014年的旧版《奉告》比拟，由东谈主民银行总行判辨反洗钱监管的法东谈主金融机构名单扩容。
阐发《奉告》的探究征求主张稿，除了3家计谋性银行、6家国有大行、9家股份行、2家证券公司、2家保障公司，以及中国银联和银联国外以外，这次最新纳入东谈主民银行总行判辨反洗钱监管的名单多了3家，即网联清理有限公司，以及支付宝和财付通。
其中，网联清理于2017年8月，在北京注册开采，是经中国东谈主民银行批准开采的收集支付清理平台运营机构，是处事于生意银行、非银行支付机构支付业务的特准清理组织，属于国度垂死金融基础款式。
伸开剩余42%看成非银机构，支付宝、财付通在第三方支付市集占有垂死样式。阐发市集探究统计，2024年中国第三方互联网支付市齐集，银联商务以26.63%的市集占有率位居行业第一位，支付宝以20.70%的市集占有率位居第二，财付通以18.31%的市集占有率位列第三。
“在非银支付市集里，支付宝和财付通讨论的市集份额具有'寡头把持'的地位，不错说，两者是系统垂死性支付机构。但与其市局势位比拟，在反洗钱监管方面，两家机构在诸如账户实名制等轨制扩充情况，弱于银行业金融机构。” 上海金融与发展实践室副主任董希淼示意。
董希淼觉得，从强化监管角度，将两家机构纳入与其它寰球垂死性金融机构同等的平直监管，黑白常必要的。有助于减少监管套利行动，普及反洗钱监监责任质效。
开首：券商中国微信
监制：张益勇 审核：杜秀萍
剪辑：张萌 校对：刘莉
发布于：北京市